Объем обналичивания через банки уменьшился более чем вдвое, до 7,4 миллиарда рублей. Основную часть — 6,4 миллиарда рублей — составило обналичивание через счета физических лиц, куда средства поступали веерными переводами от хозяйствующих субъектов, не ведущих реальной деятельности. Вне банковского сектора показатель вырос на 4%, до 8 миллиардов рублей.
Подозрительные операции с признаками вывода средств за рубеж сократились на 35%, до 5,5 миллиарда рублей. Основными основаниями для таких переводов были авансовые платежи за импортируемые товары — 44% и сделки с услугами — 34%. Спрос на теневые финансовые услуги преимущественно формировали строительство с долей 36%, сфера услуг — 28% и торговля — 22%.
Снижению подозрительной активности способствует платформа «Знай своего клиента», созданная в 2022 году. Из более чем 8 миллионов хозяйствующих субъектов 97,4% отнесены к низкому уровню риска, 1,8% — к среднему и 0,8% — к высокому. За 4 года банки ограничили операции по счетам около 190 000 субъектов с высоким уровнем риска.
Объем подозрительных операций подставных физических лиц — дропов, используемых для расчетов анонимных криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и другой противоправной деятельности, — сократился на треть. Банк России также продолжает разработку платформы «Антидроп» и совместно с федеральными органами исполнительной власти готовит соответствующий законопроект.
